12月4日，中國人民銀行行長潘功勝在人民日報發(fā)表署名文章《構(gòu)建科學穩(wěn)健的貨幣政策體系和覆蓋全面的宏觀審慎管理體系(學習貫徹黨的二十屆四中全會精神)》指出，構(gòu)建覆蓋全面的宏觀審慎管理體系。覆蓋全面的宏觀審慎管理體系包括宏觀審慎政策的目標、工具、治理機制，系統(tǒng)性金融風險的監(jiān)測、評估、預警、防范、處置機制，金融穩(wěn)定保障體系等。

　　一是強化系統(tǒng)性金融風險的監(jiān)測和評估。習近平總書記指出，有的高風險機構(gòu)造成的巨額損失，事后處置成本極高。因此，關(guān)鍵還在于主動防火，治未病、抓前端。要建立標準化、系統(tǒng)化的定量與定性結(jié)合的宏觀審慎監(jiān)測評估框架，從宏觀、整體上把握風險演變，更加關(guān)注經(jīng)濟運行與金融風險的關(guān)聯(lián)性。聚焦系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、跨境資本流動、金融市場、房地產(chǎn)市場、互聯(lián)網(wǎng)金融等重點領(lǐng)域，識別和評估代表性風險和薄弱環(huán)節(jié)，強化監(jiān)測結(jié)果運用，為針對性創(chuàng)設宏觀審慎政策工具、完善宏觀審慎管理提供支撐。

　　二是做實覆蓋全面的重點領(lǐng)域風險防范舉措。對經(jīng)濟運行，防止經(jīng)濟運行中的關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵行業(yè)大幅波動影響經(jīng)濟金融高質(zhì)量發(fā)展進程。對重點金融機構(gòu)，圍繞提升損失吸收能力和風險應對水平、強化風險早識別早預警，不斷夯實附加監(jiān)管。對跨境資本流動，根據(jù)形勢及時采取逆周期調(diào)控措施，保持跨境資本流動總體平穩(wěn)。對金融市場，及時矯正和阻斷市場“羊群效應”，促進實體經(jīng)濟和金融市場的正向循環(huán)。對房地產(chǎn)市場，加強房地產(chǎn)金融宏觀審慎管理，促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展，助力構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。對互聯(lián)網(wǎng)金融，把握好防范風險與促進創(chuàng)新的平衡，促進其整體穩(wěn)健運行。

　　三是豐富宏觀審慎管理的政策工具箱。從全球看，宏觀審慎政策工具已十分豐富并仍在快速發(fā)展。要根據(jù)宏觀審慎監(jiān)測分析框架的評估結(jié)果，繼續(xù)豐富和完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、廣義信貸、房地產(chǎn)金融、跨境資本流動等領(lǐng)域政策工具箱，研究和儲備應對宏觀經(jīng)濟、金融市場波動等領(lǐng)域的政策工具，建立創(chuàng)設、實施、評估、反饋、優(yōu)化的管理機制，使其更加標準化和規(guī)范化。

　　四是建設金融穩(wěn)定保障體系。強化金融機構(gòu)的公司治理和風險管理，加強日常監(jiān)管，筑牢防范金融風險的“第一道防線”。加強宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管等協(xié)同配合，形成合力。強化具有硬約束的金融風險早期糾正機制，加強存款保險專業(yè)化風險處置職能，發(fā)揮好行業(yè)保障基金、金融穩(wěn)定保障基金、中央銀行最后貸款人作用，注重防范道德風險。強化金融穩(wěn)定的法治保障，加快推動金融法、中國人民銀行法、金融穩(wěn)定法等制定修訂。

　　五是加強與開放水平相適應的金融安全能力建設。習近平總書記強調(diào)，在推進金融業(yè)開放的同時，要維護好國家金融安全。要有序推進金融服務業(yè)和金融市場制度型開放，有序推進人民幣國際化。積極踐行全球治理倡議，參與國際金融治理，推動全球金融治理改革，共同夯實全球和區(qū)域金融安全網(wǎng)。建設自主可控、安全高效的金融基礎設施體系，堅決維護我國系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、外匯儲備和海外金融資產(chǎn)安全。