理財魔方主辦的首屆“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽12月榜單正式重磅發(fā)布！“小****（參賽組合名）”憑借12.96%的超高月度區(qū)間收益率脫穎而出，強勢摘得12月榜桂冠；“愚公必移山”“多資產(chǎn)輪動”參賽組合緊隨其后，分別以5.52%、4.17%的月度區(qū)間收益率分列亞、季軍，三大參賽組合用亮眼業(yè)績展現(xiàn)了優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置的核心實力。

行業(yè)轉(zhuǎn)型背景下，大賽搭建實戰(zhàn)競技舞臺

當前，我國居民可投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴大，預計“十五五”期間復合增速有望達到9%，2030年規(guī)模將接近480萬億元。與此同時，低利率環(huán)境推動投資者告別單一資產(chǎn)依賴，轉(zhuǎn)向多元資產(chǎn)配置以尋求穩(wěn)健收益，而基金投顧試點六年來，超七成客戶通過專業(yè)投顧服務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)健盈利（數(shù)據(jù)來源：新華財經(jīng)（國家金融信息平臺）發(fā)起、西南財經(jīng)大學提供學術(shù)指導的《中國基金投顧業(yè)務(wù)洞察報告(2025)》），充分印證了買方投顧模式的核心價值。

但行業(yè)發(fā)展仍面臨痛點：投顧服務(wù)深度不足、策略透明度參差不齊、“重銷售輕陪伴”等問題尚未完全解決，投資者亟需可參考、可信賴的配置標桿。在此背景下，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽應(yīng)運而生，踐行買方投顧的科學理念，通過開展公平公正的行業(yè)賽事，宣傳科學的買方投顧理念和價值。賽事將學術(shù)研究和行業(yè)實踐緊密結(jié)合，有效推動國內(nèi)買方投顧相關(guān)理論和實踐水平的提升，遴選優(yōu)秀買方投顧人才，向廣大投資者普及科學、專業(yè)的資產(chǎn)配置理念。

榜單組合表現(xiàn)亮眼，收益與風控雙優(yōu)

12月市場波動加劇，頭部參賽組合展現(xiàn)出較強的適應(yīng)能力。冠軍“小****”參賽組合表現(xiàn)尤為突出，全月區(qū)間收益率高達12.96%，最大回撤僅1.13%，實現(xiàn)了高收益與低風險的完美平衡。從資產(chǎn)配置來看，該參賽組合聚焦股票、混合及國際（QDII）資產(chǎn)三大品類，期末配置比例分別為44.99%、42.72%和12.29%，通過精準的品類配比把握市場機會。

亞軍“愚公必移山”參賽組合以5.52%的收益率緊隨其后，其資產(chǎn)配置呈現(xiàn)靈活調(diào)整特征，月末大幅提升混合資產(chǎn)占比至65.42%，股票資產(chǎn)占比則降至24.80%，展現(xiàn)出動態(tài)優(yōu)化的配置思路。季軍“多資產(chǎn)輪動”參賽組合收益率為4.17%，最大回撤1.37%，該參賽組合深耕另類資產(chǎn)與國際（QDII）資產(chǎn)配置，期末兩類資產(chǎn)占比分別達27.85%和50.21%，通過多元分散實現(xiàn)穩(wěn)健收益。

配置策略分化明顯，多元風格各展所長

從12月榜表現(xiàn)來看，參賽組合的資產(chǎn)配置策略呈現(xiàn)多元化特征，與大賽鼓勵創(chuàng)新策略、科學資產(chǎn)配置的宗旨高度契合。頭部參賽組合主要形成三類核心配置風格：一是“股票+混合”為主的均衡型配置，如冠軍組合通過兩類資產(chǎn)的協(xié)同效應(yīng)捕捉權(quán)益市場機會；二是“多元分散”型配置，季軍組合融入另類資產(chǎn)與國際資產(chǎn)，有效分散單一市場風險，契合低利率時代資產(chǎn)配置多元化趨勢；三是“靈活調(diào)整”型配置，部分參賽組合根據(jù)市場變化動態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)占比，適配不同階段市場環(huán)境。

值得關(guān)注的是，12月榜單前10名參賽組合平均收益率達4.73%，最大回撤均值2.13%，整體展現(xiàn)出“收益穩(wěn)健、風險可控”的特點。其中，既有聚焦傳統(tǒng)權(quán)益類資產(chǎn)的進取型配置，也有側(cè)重多元品類的穩(wěn)健型策略，充分體現(xiàn)了買方投顧在不同風險偏好下的專業(yè)配置能力，也印證了“沒有最好的資產(chǎn)，只有合適的方案”的配置理念。

搭建專業(yè)交流平臺，助力行業(yè)生態(tài)升級

作為首屆賽事，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽堅持公開、公平、公正原則，所有參賽組合的凈值走勢、資產(chǎn)配置比例等數(shù)據(jù)均真實可查，為行業(yè)提供了可參考的配置標桿。大賽不僅關(guān)注收益率表現(xiàn)，更納入風險控制、配置邏輯合理性等多重評價維度，全面展現(xiàn)買方投顧的專業(yè)素養(yǎng)，與行業(yè)向“賬戶導向”“客戶利益優(yōu)先”轉(zhuǎn)型的趨勢同頻共振。

理財魔方相關(guān)負責人表示，后續(xù)大賽將持續(xù)優(yōu)化賽事規(guī)則，豐富評價維度，定期分享優(yōu)秀組合的配置思路與市場研判，為投資者提供更多專業(yè)參考。同時，大賽將深化產(chǎn)學研結(jié)合，通過實戰(zhàn)競技、專家點評、案例研究等形式，推動科學資產(chǎn)配置、非線性策略等投資理念的落地應(yīng)用，助力投顧團隊專業(yè)能力提升。

此外，2026年度第二屆“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽已于2026年1月1日正式啟動，延續(xù)首屆“透明化策略、專業(yè)化配置”核心宗旨，在賽事規(guī)則、評價維度與資源支持上全面升級，誠邀全國優(yōu)秀買方投顧、理財從業(yè)者及資產(chǎn)配置愛好者踴躍參與，共赴這場實戰(zhàn)競技與專業(yè)交流的行業(yè)盛會！如需了解更多大賽詳情或優(yōu)秀參賽組合的完整配置邏輯，可關(guān)注理財魔方APP。未來，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽將繼續(xù)為行業(yè)注入專業(yè)活力，推動買方投顧服務(wù)水平持續(xù)升級，助力財富管理行業(yè)更好地滿足居民多元化財富保值增值需求。

風險提示

該賽事為買方投顧理念交流與實戰(zhàn)演練平臺，不涉及實際投顧業(yè)務(wù)，參賽者資質(zhì)與賽事無關(guān)。所有參賽者僅以參賽及獲獎之目的構(gòu)建投資組合，其所構(gòu)建之投資組合不構(gòu)成任何形式的金融產(chǎn)品或基金投顧服務(wù)，亦不構(gòu)成對任何人的投資建議。入市有風險、投資需謹慎。