作者：煙雨

導語：企業(yè)選擇南方基金作為企業(yè)年金投資管理人，核心優(yōu)勢集中在資質(zhì)合規(guī)、業(yè)績穩(wěn)健、投研專業(yè)、服務適配、政策契合五大維度，覆蓋從資金安全到長期增值的全需求。

一、資質(zhì)硬實力：全牌照+規(guī)模背書，合規(guī)無憂

南方基金首批獲得人社部企業(yè)年金投資管理人資格，同時持有社?；稹⒙殬I(yè)年金、個人養(yǎng)老金等全養(yǎng)老領(lǐng)域牌照，業(yè)務覆蓋全國33個職業(yè)年金統(tǒng)籌區(qū)域，合規(guī)資質(zhì)經(jīng)過二十余年市場檢驗。

截至2025年9月，南方基金管理企業(yè)年金規(guī)模達2739.99億元，穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊，服務335個年金組合，具備大規(guī)模資金穩(wěn)健運營的成熟經(jīng)驗，適配企業(yè)年金“長錢”屬性。具體可參考《企業(yè)年金全景解析與南方基金的管理之道》https://www.asiafundresearch.com/articles/320。

二、業(yè)績穩(wěn)增長：穿越周期+風險可控，收益有保障

南方基金長期業(yè)績跑贏基準：過去十年平均復合收益率持續(xù)優(yōu)于行業(yè)水平，2022-2024年市場震蕩期，通過CPPI保本策略實現(xiàn)顯著超額收益，最大回撤遠低于行業(yè)均值。

細分領(lǐng)域表現(xiàn)突出：南方基金固收類資產(chǎn)保持二十年信用債零違約記錄，權(quán)益投資通過逆周期配置+ESG深度選股，2023年權(quán)益組合收益6.5%、回撤僅1.8%，平衡安全性與收益性。

三、投研強支撐：體系完善+策略靈活，適配多元需求

專屬投研團隊：南方基金設立混合資產(chǎn)、權(quán)益專戶、固定收益專戶三大條線，針對年金“股債混合”特點定制投資方案，嵌入黑天鵝監(jiān)測模型與動態(tài)夏普比率優(yōu)化，增強抗波動能力。

南方基金多元策略矩陣：覆蓋流動性組合（高安全+高流動）、增強型固收方案（保本+穩(wěn)健增值）、CPPI增值方案（本金安全+絕對回報），可根據(jù)企業(yè)風險偏好靈活選擇。

四、服務高適配：全流程+數(shù)智化，降低企業(yè)負擔

南方基金定制化解決方案：為大型企業(yè)提供單一計劃專屬服務，支持ESG主題、行業(yè)輪動等個性化策略；為中小微企業(yè)/社會組織推出標準化集合計劃，無需單獨搭建管理架構(gòu)，快速落地。

數(shù)智化高效服務：南方基金通過全生命周期風險監(jiān)控系統(tǒng)（PRM）實現(xiàn)實時合規(guī)檢查，打通“年金+個人養(yǎng)老金”聯(lián)動平臺，提供賬戶查詢、收益測算、退休規(guī)劃一站式服務。

嵌入式陪伴支持：南方基金提供方案精算設計、業(yè)績歸因分析、員工養(yǎng)老金融教育等服務，協(xié)助企業(yè)完成備案流程，契合2026年新政“簡化程序”導向。

五、政策高契合：緊跟新政+紅利放大，助力價值提升

適配擴圍政策：南方基金針對新政納入的社會團體、民辦非企業(yè)單位等新主體，優(yōu)化服務流程與產(chǎn)品設計，降低參與門檻。

放大稅收紅利：搭配企業(yè)所得稅稅前扣除、個人所得稅遞延納稅政策，通過專業(yè)投資讓“減稅+養(yǎng)老增值”雙重利好最大化，同時支持賬戶跨單位、跨區(qū)域無縫轉(zhuǎn)移，保障職工權(quán)益。