近日，建行合肥習(xí)友路支行堅(jiān)守金融反詐防線，憑借嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)排查、多方聯(lián)動(dòng)的應(yīng)急處置，成功為客戶(hù)堵截40萬(wàn)元大額現(xiàn)金取款詐騙，以專(zhuān)業(yè)盡責(zé)守護(hù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全，贏得客戶(hù)由衷感謝與高度認(rèn)可。

此前，網(wǎng)點(diǎn)受理一筆40萬(wàn)元大額現(xiàn)金取款預(yù)約，客戶(hù)聲稱(chēng)資金用于支付公司員工工資。按照大額現(xiàn)金支取管理規(guī)定及反詐工作要求，網(wǎng)點(diǎn)工作人員第一時(shí)間聯(lián)系客戶(hù)核實(shí)信息，并依規(guī)完成公安反詐碼報(bào)備。在后續(xù)核查中，工作人員通過(guò)多方渠道了解到關(guān)鍵疑點(diǎn)：該企業(yè)規(guī)模較小、非工程類(lèi)現(xiàn)金密集型企業(yè)，40萬(wàn)元現(xiàn)金工資與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況嚴(yán)重不符，且企業(yè)法人并非預(yù)約取款客戶(hù)本人，客戶(hù)拒絕銀行與法人直接核實(shí)，種種跡象讓反詐風(fēng)險(xiǎn)陡然升高。

就在此時(shí)，該公司員工主動(dòng)致電支行，透露重要情況：企業(yè)日常均通過(guò)銀行卡發(fā)放工資，從未使用現(xiàn)金，老板身處國(guó)外無(wú)法聯(lián)系，擔(dān)心老板父親遭遇詐騙，懇請(qǐng)銀行協(xié)助勸阻。面對(duì)多重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，支行高度警覺(jué)、迅速行動(dòng)，第一時(shí)間將情況上報(bào)分行反詐中心，同步聯(lián)系客戶(hù)家屬共同勸阻，工作人員多次致電客戶(hù)，耐心講解近期詐騙案例，反復(fù)提醒警惕“高收益理財(cái)”等詐騙話術(shù)，勸導(dǎo)客戶(hù)謹(jǐn)慎支取大額現(xiàn)金。

在支行持續(xù)反詐提醒、反詐中心介入干預(yù)及家屬耐心勸說(shuō)下，客戶(hù)最終幡然醒悟，次日主動(dòng)聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)取消取款，并坦言確有人以高額收益為誘餌，誘導(dǎo)其支取現(xiàn)金轉(zhuǎn)交對(duì)方。正是因?yàn)殂y行層層把關(guān)、及時(shí)介入，才成功避免40萬(wàn)元資金蒙受損失。客戶(hù)對(duì)支行認(rèn)真負(fù)責(zé)、堅(jiān)守底線的服務(wù)態(tài)度連連道謝，為建行專(zhuān)業(yè)盡責(zé)的金融守護(hù)點(diǎn)贊。

此次成功堵截詐騙案件，是合肥習(xí)友路支行踐行“以人民為中心”發(fā)展思想、筑牢反詐安全防線的生動(dòng)縮影。一直以來(lái)，支行始終將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為重點(diǎn)工作，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金管理規(guī)定，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、精準(zhǔn)研判、多方聯(lián)動(dòng)，緊盯老年客戶(hù)等重點(diǎn)群體，緊盯可疑交易等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，用專(zhuān)業(yè)能力守住風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，用暖心服務(wù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)。

下一步，合肥習(xí)友路支行將持續(xù)繃緊反詐弦，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力與應(yīng)急處置水平，深化與反詐中心、客戶(hù)家屬的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，以更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措、更暖服務(wù)，守好百姓“錢(qián)袋子”、護(hù)好群眾“幸福家”。（亓俊）