來源：密探財經(jīng)（ID：Spy Finance）

近日，“6千億級”規(guī)模的湖北銀行被金融監(jiān)管重罰了，距其76億元定增補血落地沒多久。

對于當前的湖北銀行來說，一邊是滿懷喜悅，資本補血后上市信心倍增，一邊卻突然陷入合規(guī)失守的尷尬境地。

據(jù)人民銀行湖北省分行最新對外公示，湖北銀行單次被罰了近250萬元，牽涉十項違法事實，橫跨了金融統(tǒng)計、反洗錢、網(wǎng)絡安全、財政資金管理等多個重要監(jiān)管領域，令人觸目驚心。

1、違反金融統(tǒng)計相關規(guī)定；
2、未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務；
3、未履行盡職調(diào)查義務和有關風險管理措施；
4、違反網(wǎng)絡安全管理規(guī)定；
5、違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；
6、反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定；
7、占壓財政資金；
8、違反信用信息采集、提供、查詢相關管理規(guī)定；
9、未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；
10、未按照規(guī)定報告可疑交易。

今年3月下旬，湖北銀行鄂州分行因“違反金融統(tǒng)計相關規(guī)定；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查”被人民銀行鄂州分行處罰了48.75萬元。

從區(qū)域支行到總行，湖北銀行在短時間內(nèi)被央行兩次處罰，且被處罰的案由多有重疊，這意味著該銀行內(nèi)部出現(xiàn)合規(guī)失守卻非偶發(fā)，應在全行從上到下進行認真自查，以避免再次發(fā)生類似違規(guī)問題。

值得一提的是，今年2月10日，湖北銀行官宣以每股4.23元定增18億股募資76.14億元補血計劃落地，全部補充核心一級資本，注冊資本由約76.12億元增至約94.12億元。

定增后，湖北銀行新增了35家國有法人股。作為湖北銀行第一大股東的“湖北省屬國企”宏泰集團，持股近20%，跟之前保持不變；第二大股東湖北交投集團，持股降至14.27%，第三大股東長江產(chǎn)投集團，持股降至6.47%；第四大股東變成勁牌集團，持股3.87%；武鋼集團降至第五大股東，持股被稀釋至3.8%。

當然，湖北銀行這次定增最直接的影響就是資本充足水平從之前逼近監(jiān)管紅線的邊緣暫時得到了一定的修復和緩解。該期末，其核心一級資本充足率較2024年底上升1.02個百分點至8.96%，一級資本充足率提升0.77個百分點至10.47%，資本充足率提升0.61個百分點至12.62%。

截至2025年底，湖北銀行總資產(chǎn)額迅速擴張到了6214.56億元，較上年新增了近千億，該增量是創(chuàng)歷史新高的，而且增速達到18.8%，也是創(chuàng)新高了。

2025年5月，新任湖北銀行“一把手”的趙紅兵以及行長劉戰(zhàn)明集中到訪主要股東之一的長江產(chǎn)投集團交流時曾表示，希望其一如既往給予支持，深化重大項目融資等合作，助力湖北銀行實現(xiàn)“2027年資產(chǎn)規(guī)模破萬億”戰(zhàn)略目標。

面對萬億目標，未來兩年湖北銀行要實現(xiàn)約3800億元的規(guī)模增量，從遞增趨勢來看，2026年增速要達到25%以上，才能給2027年繼續(xù)發(fā)力留下余地，如果今年增速達到27%，在2027年繼續(xù)保持該個節(jié)奏即可完成破萬億目標。

從目前看，只有頭部城商行的江蘇銀行去年前三季度總資產(chǎn)增速飆到了27%以上，估計去年全年也是這個增速。對于湖北銀行來說，25%以上增速難度是比較大的。

從業(yè)績看，2024年湖北銀行實現(xiàn)并表營收101.6億元，同比增幅4.53%；營業(yè)利潤27.37億元，同比增幅7.42%；凈利潤26.58億元，同比增幅7.72%。從增勢看，該銀行2022年至2024年之間營收與盈利的增速是持續(xù)收窄的，2025年是否逆市加速，有待觀察。