我炒股16年，從穩(wěn)定虧損到小賺小虧，再到穩(wěn)定盈利炒股養(yǎng)家，基本上所有的技術(shù)和方法我都用過了，要說真正幫助我走出虧損泥潭的，還是身經(jīng)百戰(zhàn)的一條條的市場實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，每一條都是真金白銀堆出來的經(jīng)驗(yàn)，無論是新手還是老股民，讀懂少走幾年彎路！

在股市想實(shí)現(xiàn)炒股養(yǎng)家，其實(shí)是破繭成蝶的一個過程，我發(fā)現(xiàn)在股市虧損的大部分散戶原因就是習(xí)慣不好，心態(tài)不好，沒有一套規(guī)則約束自己，靠運(yùn)氣和感覺炒股，雖然運(yùn)氣好的時候能選出好股，但是大多時候選出的個股都讓自己陷入困境，牢牢套住。人非圣賢，孰能無過，但是很多散戶朋友一旦操作失誤后，心態(tài)就會崩，之后開始惡性循環(huán)，難以翻身。

投資不易，第一個不易是因?yàn)閷W(xué)識和專業(yè)素養(yǎng)的門檻，第二不易是因?yàn)橹泻弦坏恼系K，第三個不易是品性的缺陷。長期的超額收益卻要求這3者的結(jié)合，投資之不易正在于此。

股市投資是長期的事業(yè)，在這個生存環(huán)境惡劣的市場，形成自己的穩(wěn)定盈利模式是決定我們能否在這個市場成功的保證，因此，這里分享一些這些年的炒股經(jīng)驗(yàn)，希望對于大家有所幫助：

1、順勢而為：永遠(yuǎn)不抄底，永遠(yuǎn)不摸頂。

市場要開始上漲的最好證據(jù)是，它已經(jīng)在上漲了；市場要開始下跌的最好證據(jù)是，它已經(jīng)在下跌了。只順著中期趨勢的方向開倉，均線多頭排列時只做多或者空倉觀望， 均線空頭排列時只做空或者空倉觀望。市場絕不會漲到不能買進(jìn)的地步，也不會跌到不能賣出的地步。

2、品種：只參與成交量大、流動性好的品種，做多就做最強(qiáng)的（不要覺得它的價格已經(jīng)漲得很高而選補(bǔ)漲的）同時持倉品種不超過3個。不要有品種偏好，任何品種只是一個符號。獲利潛力是品種選擇的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

3、時機(jī)：只在已經(jīng)啟動的市場上交易，等到趨勢出現(xiàn)后再進(jìn)場。如果市場暫時不動，為什么要進(jìn)場呢？現(xiàn)在要做的事情是什么也不做。何不等到它明顯啟動之后再進(jìn)入。

4、時間：確定時間框架，時間決定空間，時間產(chǎn)生盈虧。任何一單交易，時間框架必須是唯一的，在整個交易過程中不可以改變。不可看長做短，也不可短線長做。（目前主要做30分鐘K線和日線）

5、資金管理：（1）首次開倉所占資金不超過總資金的10%�？磳π星槎鴽]有賺到錢是常有的事，其中一個原因就是倉位過重，心里壓力大，經(jīng)不起行情的輕微震蕩而被清洗出局，另一個原因是介入的時機(jī)點(diǎn)位不佳。（2）在市場連戰(zhàn)皆捷后（贏利超過50%），將利潤的40%提取出來，以備急時之需。虧損超過5%，首次開倉資金降低一半。

6、止損：每筆交易入市前設(shè)定止損點(diǎn)位和止損資金額，每筆交易虧損不得高于資金總額的1%。時間止損不猶豫；空間止損防意外；單單止損不僥幸。

7、加倉：永遠(yuǎn)只在贏利的頭寸上加碼。加碼時要找到關(guān)鍵點(diǎn)位，嚴(yán)格執(zhí)行金字塔式增倉，增倉頭寸一定要設(shè)立止損。

8、平倉：（1）只持有正確的倉位。每日收盤前凡是感覺可疑的，不自信的，有浮虧的單子，一律清除。只持有有浮動贏利的倉位。任何頭寸如果在規(guī)定的時間內(nèi)沒有產(chǎn)生預(yù)期變化（沒被證明正確的），都應(yīng)該出局。（一般的投機(jī)者持倉不是因?yàn)閮r格變化確認(rèn)了他的交易，而是因?yàn)閮r格沒有“確認(rèn)”他的止損信號。在他建倉后，如果價格橫盤或略微下滑，但沒有觸及到他的止損點(diǎn)，他會仍然持倉，然后開始期望市場朝他們持倉的方向走。墨菲法則告訴我們，市場大多數(shù)時候會向相反的方向走。）（2）振蕩不停留，意外快離場。（3）永不讓所持倉轉(zhuǎn)盈為虧，有了可觀的贏利之后要及時將止損點(diǎn)移到盈虧平衡點(diǎn)之上。

天才股神坦言：新一輪牛市來臨，如果本金30W內(nèi)，建議死磕520戰(zhàn)法

在短線交易中，找到一套簡單、明確的進(jìn)出場規(guī)則是每位投資者追求的目標(biāo)�！�520”均線戰(zhàn)法——以5日和20日兩條均線為核心——正是一種將趨勢判斷與買賣信號結(jié)合起來的實(shí)用技術(shù)。它并非簡單追逐金叉，而是一個包含了選股、進(jìn)場、持倉與離場的完整體系。下面，我們將通過八個要點(diǎn)，逐一拆解這套戰(zhàn)法的精髓。

戰(zhàn)法核心：順勢而為的生命線法則

“520”戰(zhàn)法的本質(zhì)是順勢而為。一波短線行情往往以價格站穩(wěn)5日均線為啟動信號，而以有效跌破5日均線為終結(jié)；一波中線行情則以站穩(wěn)20日均線為起點(diǎn)，以跌破20日均線為終點(diǎn)。該戰(zhàn)法正是利用這兩條均線的互動關(guān)系，在趨勢形成初期介入，在趨勢轉(zhuǎn)弱時離場，從而把握波段行情的主要部分。

選股前提：聚焦于強(qiáng)勢股的生命線

應(yīng)用此戰(zhàn)法的第一步是篩選標(biāo)的。關(guān)鍵在于選擇那些股價近期在20日均線上方震蕩，且5日均線正逐漸向20日均線靠攏的個股。20日均線必須呈現(xiàn)上揚(yáng)趨勢，它被視為“股價生命線”，其向上拐頭往往意味著中期趨勢的轉(zhuǎn)強(qiáng)。務(wù)必避免那些長期運(yùn)行在20日線下方的弱勢股，以確保我們操作的是處于上升通道中的品種。

技術(shù)形態(tài)：確認(rèn)趨勢與強(qiáng)度的細(xì)節(jié)

在確認(rèn)20日均線向上的基礎(chǔ)上，需觀察兩個技術(shù)細(xì)節(jié)。其一，在股價回調(diào)至20日線附近時，成交量應(yīng)較前期上漲時明顯萎縮，這通常意味著拋壓減輕、主力未離場，屬于健康洗盤。其二，5日均線可以向下靠近20日線，但兩線最好不相交，這既說明股價未有效跌破生命線，也表明20日線支撐強(qiáng)勁、趨勢未壞。

關(guān)鍵信號：金叉的含金量與介入時機(jī)

最經(jīng)典的進(jìn)場信號，是5日均線由下向上穿越20日均線形成“金叉”，且當(dāng)日收盤價站穩(wěn)5日線之上。若此時成交量能放大至超過5日均量線的30%，則信號更為可靠。需特別注意的是，出現(xiàn)在股價回調(diào)至20日線附近時的“金叉”，相比在高位形成的“金叉”更具安全性和爆發(fā)力，因?yàn)樗腔卣{(diào)結(jié)束、新一波拉升的開始。

買點(diǎn)選擇：激進(jìn)與穩(wěn)健的兩種策略

針對不同的風(fēng)險偏好，戰(zhàn)法提供了兩種買點(diǎn)。激進(jìn)型投資者可在股價回調(diào)觸及或略破20日均線時果斷介入，博取短線反彈，但這要求20日均線上升角度較陡、支撐明顯。穩(wěn)健型投資者則可等待股價在20日線明確止跌后，再次反彈并站穩(wěn)5日均線之時介入，雖然可能犧牲一部分利潤，但安全性更高。

核心要訣：把握“首次靠攏”的高勝率機(jī)會

這是“520”戰(zhàn)法的精髓之一。當(dāng)5日線與20日線金叉后向上發(fā)散，隨后股價回調(diào)導(dǎo)致5日線再次向20日線靠攏并拐頭向上，這被稱為“第一次靠攏”。這通常對應(yīng)波浪理論中的第2浪或第4浪回調(diào)結(jié)束，后續(xù)的第3浪或第5浪上漲潛力最大，成功率最高。第二次、第三次靠攏后的漲幅和成功率會依次遞減。

持倉紀(jì)律：線上持股，嚴(yán)格執(zhí)行

一旦進(jìn)場，持倉規(guī)則非常清晰：只要股價收盤不跌破20日均線，且5日均線始終保持在20日均線上方，就應(yīng)耐心持有，讓利潤奔跑。這條“線上持股”的紀(jì)律，能幫助投資者過濾掉上漲過程中的正常波動，避免被輕易洗出局，從而牢牢抓住主升段。

離場機(jī)制：果斷止損，保護(hù)利潤

明確的離場信號是風(fēng)控的保障。當(dāng)股價收盤有效跌破20日均線，或者5日均線從上向下穿越20日均線形成“死叉”時，無論此時是盈利還是虧損，都應(yīng)立即執(zhí)行離場操作。這能幫助我們及時截斷虧損，或在趨勢反轉(zhuǎn)時鎖定利潤，避免陷入深度套牢的被動局面。

不過，在實(shí)際交易過程中，投資者最容易犯的錯誤就是沒有耐心等待回調(diào)的出現(xiàn)，擔(dān)心錯過機(jī)會，一時沖動執(zhí)行了買入計劃（通常說的追市）。正確的做法是一定要放平心態(tài)，耐心等待，不必?fù)?dān)心市場價格不會回來，沒有永遠(yuǎn)不漲的市，也沒有永遠(yuǎn)不跌的市。一定要等待回調(diào)的出現(xiàn)再采取行動，避免被市場套在高高的房頂上，出現(xiàn)“等也不是；止損也不是”的尷尬局面。

到這里，找到可行的技術(shù)并把它變成一套可行的交易系統(tǒng)，只是向交易成功邁出的第一步。在趨勢交易中，我們發(fā)現(xiàn)了一個符合自己交易系統(tǒng)的行情，所有的進(jìn)場條件都具備，但是剛剛進(jìn)場，一則突發(fā)的消息導(dǎo)致行情背道而馳，甚至直接觸發(fā)我們的止損，讓我們原本計劃好的交易就此終結(jié)。當(dāng)行情比較反復(fù)的時候，這種情況可能會反復(fù)地出現(xiàn)，交易系統(tǒng)出現(xiàn)的連續(xù)虧損，讓我們對此交易系統(tǒng)產(chǎn)生了懷疑。我們在短時間內(nèi)進(jìn)行了多次止損，會嚴(yán)重影響到已經(jīng)通過驗(yàn)證的交易系統(tǒng)的正確執(zhí)行，此時交易執(zhí)行力不夠的問題就凸顯出來了。

很多時候，交易的難點(diǎn)不在于學(xué)習(xí)，而在于如何運(yùn)用，是否能夠嚴(yán)格貫徹交易系統(tǒng)的執(zhí)行力，才是交易成功與否的關(guān)鍵。投資者是否盈利以及盈利多少，與其所掌握的技術(shù)的多少關(guān)系不大，完全是由交易內(nèi)功，也就是執(zhí)行力來決定的。

知易行難，90%的投資者只關(guān)心交易技術(shù)，而忽略了成功交易中最重要的交易執(zhí)行力。沒有交易執(zhí)行力，我們在交易中就會出現(xiàn)各種問題。很多人通過自己的努力，一項(xiàng)一項(xiàng)地進(jìn)行改正，卻收效甚微，效果極不理想。要改掉交易中的各種錯誤，需要極大的毅力和較長的時間。即使你終于可以完全改正，也會有新的問題在等著你，無窮無盡的問題在不停地循環(huán)，以至于很多人永遠(yuǎn)都走不出這種改錯的旋渦。

因此，在完善自己交易系統(tǒng)的同時，我們還需要加強(qiáng)和修煉自己的交易內(nèi)功，只有完全理解和掌握這些內(nèi)容，才不會在實(shí)戰(zhàn)中迷失自己甚至胡亂操作。一個人的行為往往由他的思維所支配，理念正確，行動才會正確。投資者對市場的理解越透徹，在交易時受到的干擾就會越少，操作也就越順利。

總之，你對交易內(nèi)功理解得越深刻，在操作中出錯的機(jī)會就越少，你的執(zhí)行力也就越好。我們要明白一個道理，交易中鐵的執(zhí)行力要比完美的交易系統(tǒng)更加重要。

最后，我們要清楚的知道，市場是改變不了混沌的，這是客觀事實(shí)，交易者只能不斷的改變自己的主觀臆測，這經(jīng)常與情緒相悖，行情在震蕩，交易者的情緒同時也在波動，或反向，或正向，所謂一個世界頂級的模擬盤高手比不上一個最蹩腳的實(shí)盤交易員，說的最有道理，預(yù)測不會產(chǎn)生盈利或者虧損，只有實(shí)盤進(jìn)場才會。

在所有最害人的情緒中，貪婪與恐懼最甚，這兩個極端的情緒，就像是心態(tài)天平上兩端的砝碼，伴隨著牛熊轉(zhuǎn)換，不為外人所知的影響著每一個交易者的決策，極端的情緒最容易產(chǎn)生超越心理承受力的壓力，熊市的恐懼殺跌，牛市的貪婪搶籌，足以讓心智健全的成年人變得像剛開始懵懂的認(rèn)識這個世界的小學(xué)生。

恐懼的最直接結(jié)果是，交易者不敢站在市場大眾的對立面上，在別的行業(yè)已成規(guī)矩的大多數(shù)人的意見或許的確可以決定產(chǎn)生正確的結(jié)果，但是投機(jī)交易不是這樣，因?yàn)檫@個市場壓根就沒有規(guī)矩可言，所有的走勢都是市場驚慌失措的結(jié)果，看似科學(xué)的分析往往得不到準(zhǔn)確地結(jié)果，認(rèn)為人性難測，所以，很多別的行業(yè)的精英進(jìn)入投機(jī)市場也壓根玩不轉(zhuǎn)，甚至比別人敗的更徹底，典型的經(jīng)驗(yàn)主義害死人。

在人的一生前行道路上，將會遇到無數(shù)誘惑，迷惘及責(zé)難。面對誘惑時，靜而不動；面對迷惘時，思而不棄；面對責(zé)難時，笑而不怒。相比起交易的磨練，思想的修為，被人詆毀是多么的微不足道，因?yàn)槿松膬r值在于做有益的事情，而不是把時間耗費(fèi)在是非之中，一笑而過是面對一切謬論責(zé)難時最好的良方。淺顯的道理一定要落實(shí)到交易及為人處世中，否則即使明白一生，也只不過是徒勞的一生。