三立期貨開展合規(guī)展業(yè)綜合培訓

為進一步提升員工專業(yè)素養(yǎng)、強化全員行為規(guī)范，保障期貨業(yè)務合規(guī)有序推進，2025 年 8 月 28 日，山西三立期貨有限公司合規(guī)部、客服部與結算風控部聯(lián)合組織開展合規(guī)展業(yè)綜合培訓。本次培訓覆蓋法人機構一部、市場部全體員工，創(chuàng)新采用 “線下（多媒體功能廳）+ 線上（騰訊會議）” 的混合模式，圍繞市場營銷合規(guī)、客服開戶優(yōu)化、結算風控管理三大核心領域展開系統(tǒng)教學，為公司業(yè)務高質量發(fā)展注入合規(guī)動力。

在市場營銷人員合規(guī)培訓環(huán)節(jié)，培訓團隊從內外部雙重維度明確行為準則。外部層面，重點解讀《期貨從業(yè)人員管理辦法》《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》《廉潔從業(yè)實施細則》等法規(guī)文件，清晰界定虛假宣傳、挪用客戶保證金、違規(guī)交易、利益輸送等禁止性行為的邊界，讓員工精準掌握行業(yè)合規(guī)底線；內部層面，嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程，明確禁止員工通過個人微信辦理業(yè)務，要求自媒體營銷活動必須提前報備，同時嚴禁開展帶單喊單、承諾投資收益、參與配資等違規(guī)行為，對違反規(guī)定者將視情節(jié)輕重給予警告、罰款乃至開除的處罰，且所有業(yè)務人員均需簽署《合規(guī)展業(yè)專項確認書》，以書面形式固化合規(guī)承諾。為強化風險警示效果，培訓還通過 12 起行業(yè)典型違規(guī)案例進行深度剖析，內容涵蓋引導客戶篡改風險評級、通過微信向客戶提供交易點位、借用他人賬戶進行交易、參與配資謀取非法利益等常見違規(guī)情形，詳細展示相關責任人最終面臨監(jiān)管警示函、罰款、公開譴責等嚴肅處理的后果，讓員工直觀感受到違規(guī)操作的嚴重代價，進一步筑牢風險防范意識。

針對客服開戶環(huán)節(jié)的常見問題，培訓聚焦客戶服務體驗與合規(guī)管理的雙重提升。一方面，重點強調客服人員需嚴格執(zhí)行適當性管理制度，在客戶開戶過程中，必須耐心引導客戶如實填寫風險測評問卷，嚴禁任何形式的篡改測評結果行為；同時要全面、細致地向客戶講解期貨交易的潛在風險，確?？蛻舫浞掷斫庾陨盹L險承受能力與投資產品的匹配度，從源頭保障客戶權益。另一方面，對于開戶資料不全的情況，要求客服人員及時與客戶溝通補充，避免因資料問題延誤業(yè)務辦理；培訓還同步提供了開戶咨詢的標準化應答話術，幫助客服人員更高效、專業(yè)地解答客戶疑問，在保障合規(guī)操作的同時，切實提升客戶服務效率與滿意度。結算風控相關知識培訓則圍繞“守住風險底線、保障業(yè)務安全” 的目標展開。針對日常工作中常見的手續(xù)費異議、盈虧計算差異、保證金變動疑問等問題，培訓也梳理了清晰的解答邏輯，并推薦員工通過中國期貨市場監(jiān)控中心、各期貨交易所等官方網站獲取權威信息，為業(yè)務開展提供專業(yè)工具支持。

此次合規(guī)展業(yè)綜合培訓全面覆蓋了期貨業(yè)務開展的關鍵環(huán)節(jié)，通過“合規(guī)理論 + 實操案例” 的雙維度教學，有效提升了員工的合規(guī)意識與業(yè)務操作能力。未來，三立期貨將持續(xù)完善合規(guī)培訓體系，推動合規(guī)理念深度融入業(yè)務全流程，以常態(tài)化、專業(yè)化的培訓助力全員形成 “知合規(guī)、守合規(guī)、促合規(guī)” 的行動自覺，切實保障公司 “合規(guī)展業(yè)、行穩(wěn)致遠” 的發(fā)展目標落地見效。