現(xiàn)在有很多沒(méi)有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)非法提高存款利率吸收公眾存款，給市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不穩(wěn)定性因素和風(fēng)險(xiǎn)，很多家庭也因此負(fù)債累累、血本無(wú)歸。

　　網(wǎng)友咨詢：

　　非法集資案件認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的？

　　馬松林律師解答：

　　非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資案件的認(rèn)定：

　　1.非法性。未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。例如，一些不法分子未獲得金融監(jiān)管部門(mén)的許可，擅自開(kāi)展所謂的 “投資理財(cái)項(xiàng)目” 來(lái)吸收公眾資金。

　　2.公開(kāi)性。通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，吸引大量不特定對(duì)象關(guān)注，邀請(qǐng)社會(huì)公眾參加，吹噓投資項(xiàng)目的前景和收益，以此來(lái)招攬投資者。

　　3.利誘性。承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

　　4.社會(huì)性。向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。就是說(shuō)集資行為不是針對(duì)特定的少數(shù)人，而是面向社會(huì)大眾廣泛開(kāi)展。

　　馬松林律師補(bǔ)充：

　　非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　清退集資資金來(lái)源包括：非法集資資金余額；非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

　　【法律依據(jù)】

　　《防范和處置非法集資條例》

　　第二條　本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

　　非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　本條例所稱(chēng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)。

馬松林律師

湖北維思德律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師

從事民商事領(lǐng)域、刑事辯護(hù)領(lǐng)域多年，在武漢市前五律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)，曾擔(dān)任多家公司法律顧問(wèn)，并且長(zhǎng)期為金融機(jī)構(gòu)、國(guó)企提供法律服務(wù)。