導(dǎo)語

將購物卡的卡號、密碼截圖發(fā)給他人，這個(gè)看似平常的舉動(dòng)，背后卻暗藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。由于購物卡不記名、不掛失的屬性，一旦截圖泄露，卡片的實(shí)際控制權(quán)可能瞬間脫離持有者。近日，仙游縣人民法院就審理了一起相關(guān)案件：犯罪嫌疑人明知購物卡系詐騙犯罪所得，仍執(zhí)意收購倒賣，最終因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法判刑，用慘痛教訓(xùn)敲響了警鐘。

案件的源頭，始于一場針對求職者的刷單詐騙。2025年10月，仙游市民薛某在瀏覽招聘網(wǎng)站時(shí)，收到一條陌生好友申請，對方聲稱可提供“刷單返利”兼職，門檻低、見效快。出于好奇與求職需求，薛某通過了申請，對方隨即自稱是“正規(guī)福利彩票推廣平臺(tái)”，引導(dǎo)他下載了一款看似正規(guī)的APP。

初期，薛某完成了幾筆小額刷單任務(wù)，均即時(shí)收到了本金和傭金。小利的誘惑讓他逐漸放下戒備，對對方的信任也日益加深。沒過多久，平臺(tái)“客服”主動(dòng)聯(lián)系薛某，稱其信譽(yù)良好，已獲得參與“高額返利任務(wù)”的資格，但需先“提升賬戶信用額度”——而提升方式，竟是讓薛某自行購買多張不記名購物卡，并將卡號與密碼截圖發(fā)送給“客服”，供“系統(tǒng)驗(yàn)證”使用。

被高額返利沖昏頭腦的薛某深信不疑，立即購買了20張面值1000元的購物卡，嚴(yán)格按照對方要求發(fā)送了卡號和密碼截圖。不料，僅僅3分鐘后，“客服”便謊稱“卡號密碼錯(cuò)誤，賬戶即將凍結(jié)”，要求薛某在兩小時(shí)內(nèi)再購買20張購物卡“對沖風(fēng)險(xiǎn)”，否則此前的本金和傭金將全部無法取出。

騙局至此逐漸露出真面目。“客服”不斷以“信息有誤”“賬戶凍結(jié)”為由，催促薛某繼續(xù)投入資金、發(fā)送購物卡截圖。直到對方第三次提出類似要求時(shí)，薛某才幡然醒悟，立即報(bào)警求助，但為時(shí)已晚——他先后購買的40張購物卡，在密碼泄露后的幾分鐘內(nèi)，已被詐騙分子通過線上渠道全部分散轉(zhuǎn)移，卡內(nèi)資金被悉數(shù)套取。

薛某或許不知道，他泄露的40張購物卡信息，早已被詐騙分子流入隱秘的線上回收市場，成為不法分子“洗白”贓款的工具。而長期倒賣各類預(yù)付卡券的周某，正是在此時(shí)捕捉到了“商機(jī)”。

周某在二手交易平臺(tái)的群聊中，看到了“大量超市卡超低價(jià)出售”的信息。憑借多年倒賣卡券的經(jīng)驗(yàn)，他瞬間判斷，這些卡券遠(yuǎn)低于市場價(jià)、且數(shù)量龐大，來路必然不明，極有可能是詐騙所得的“黑卡”。但面對高額差價(jià)的誘惑，周某非但沒有主動(dòng)回避、報(bào)警，反而迅速聯(lián)系了鄭某，二人一拍即合，決定合伙收購這批“黑卡”。

交易前后，周某與鄭某心照不宣，在聊天中默契約定“刪除聊天記錄、快速轉(zhuǎn)手”，試圖規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，還以“只是做二手生意”的錯(cuò)誤認(rèn)知自我麻痹。最終，二人以明顯不合理的低價(jià)，收購了包括薛某名下13張卡在內(nèi)的共計(jì)64張購物卡，總面值超過100萬元。

收購?fù)瓿珊?，周某與鄭某立即行動(dòng)，在多個(gè)電商平臺(tái)以“秒拍秒發(fā)、超低折扣”為噱頭，將這些“黑卡”零售給眾多貪圖便宜的終端買家。看似簡單的“低買高賣”，實(shí)則完成了詐騙資金鏈條中至關(guān)重要的“洗白”環(huán)節(jié)——他們?yōu)樵p騙分子詐騙來的贓款，提供了快速、隱蔽的銷贓和變現(xiàn)渠道，嚴(yán)重阻礙了司法機(jī)關(guān)對贓款的追繳工作，助長了上游詐騙犯罪的囂張氣焰。

案件偵查終結(jié)后，周某、鄭某被以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法訴至仙游縣人民法院。庭審中，案件的核心焦點(diǎn)集中在：二人是否明知所收購的卡券系犯罪所得？

法庭上，周某和鄭某始終堅(jiān)稱，自己“只是做二手卡券生意”，對卡片的詐騙來源“并不知情”，試圖以此逃避法律責(zé)任。然而，仙游法院經(jīng)審理認(rèn)為，結(jié)合二人的聊天記錄、交易價(jià)格的明顯異常，以及二人長期倒賣卡券的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，足以認(rèn)定其主觀上“應(yīng)當(dāng)知道”所收購卡券系犯罪所得。二人的行為，實(shí)質(zhì)上為詐騙分子提供了套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移資金的便利，已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法應(yīng)予懲處。

最終，仙游法院依法作出判決：鄭某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑7個(gè)月，并處罰金4萬元；周某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處拘役4個(gè)月，并處罰金4萬元。面對判決結(jié)果，周某悔恨不已，坦言：“當(dāng)初只想著賺點(diǎn)差價(jià)，沒想到竟成了詐騙分子的洗錢幫兇，親手觸犯了法律，現(xiàn)在說什么都晚了。”

法官釋法：當(dāng)前，不記名購物卡因其匿名性、流通性強(qiáng)的特點(diǎn)，正被越來越多的犯罪活動(dòng)作為轉(zhuǎn)移資金的工具。詐騙分子騙取購物卡卡號、密碼僅是第一步，而像周某、鄭某這樣，明知卡券來源可疑，卻為利益所驅(qū)，充當(dāng)“銷贓中介”的“下游”參與者，是犯罪鏈條得以閉環(huán)、贓款得以“洗白”的關(guān)鍵一環(huán)。

法官提醒，任何市場主體在從事交易活動(dòng)時(shí)，均負(fù)有審慎注意義務(wù)。對于明顯違背市場常理、來源可疑的交易，不能以“不知情”作為免責(zé)借口，更不能心存僥幸、貪圖暴利，觸碰法律紅線。自覺抵制收購來源不明的卡券、有價(jià)證券等物品，不僅是每個(gè)公民的守法底線，更是阻斷犯罪鏈條、共同維護(hù)社會(huì)誠信與金融安全的責(zé)任與義務(wù)。同時(shí)，也警示廣大群眾，切勿輕易將購物卡卡號、密碼截圖發(fā)給他人，警惕各類以“刷單返利”“提升額度”為由的詐騙，守護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。

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來源 | 仙游微事綜合福建法治報(bào)

編輯 | 羅婷婷

審核 | 林慧晶、陳金輝